Yo llevo más de 50 proyectos repartidos entre cuatro plataformas de crowdfunding inmobiliario. Sin un sitio donde apuntarlos, es imposible recordar cuándo vence cada uno, cuánto llevo invertido en cada plataforma y cuánto voy a ganar este año.
Por eso llevo años usando este Excel. Es gratis: lo único que te pido a cambio es tu correo, para poder avisarte cuando saco una versión nueva.
Qué resuelve
- Apunta cada proyecto y mira de un vistazo cuándo vence y cuánto tienes invertido en cada plataforma.
- Calcula el beneficio neto con tu tipo de IRPF, no con un 19 % fijo: el ahorro que consigues invirtiendo en crowdfunding tributa por tramos, entre el 19 % y el 30 % según lo que ganes en el año. Cambias un solo dato y el Excel recalcula todo.
- Avisa de los retrasos. Cuando una plataforma comunica una prórroga, actualizas el proyecto y la fecha de fin se recalcula sola; la hoja de Resumen te lo señala en rojo.
- Te enseña cómo está repartida tu cartera: por país, ciudad, promotor, tipo de activo y plataforma, con un gráfico para cada uno.
Cómo es
La hoja «Resumen» te enseña de un vistazo cuánto dinero tienes vivo, qué vence en los próximos 90 días y qué proyectos van con retraso o problemas:
La hoja «Diversificación» te lo reparte en gráficos: por plataforma, país, ciudad, promotor, tipo de activo y tipo de proyecto:
Y todo sale de una sola hoja, «Proyectos».
Sirve para carteras en Urbanitae, Wecity, Civislend, Cresor y Mintos, o cualquier otra plataforma: la columna «Plataforma» es un desplegable con la opción «Otra».
Descarga el Excel
Deja tu correo y te mando el enlace de descarga. Solo pido el correo: no hace falta que te registres en nada.
Cómo se rellena
La hoja «Cómo se usa» del propio Excel lo explica paso a paso. En resumen:
- Borra las filas de ejemplo de la hoja «Proyectos» y añade una fila por cada inversión: país, ciudad, proyecto, promotor, plataforma, tipo de activo, plazo, fecha de inicio, rentabilidad prevista e inversión.
- Plataforma, tipo y estado se eligen de una lista desplegable.
- Cuando una plataforma comunique un retraso, actualiza el campo «Retraso (meses)» y cambia el estado a «Retrasado», «En ejecución de garantía» o «Impagado».
- Cuando cobres un proyecto, cambia su estado a «Cobrado» y rellena el importe y la fecha de cobro: la rentabilidad real se calcula sola.
- La hoja «Resumen» te enseña de un vistazo tu dinero vivo, los próximos vencimientos, los proyectos con problemas y el beneficio previsto por año. Ajusta el «tipo de IRPF estimado» si el tuyo es distinto.
Para saber más sobre cómo diversificar tu cartera, tengo un artículo completo sobre ello.
No puedo descargar plantilla
Hola Jordi.
Puedes pulsar en el enlace y, una vez en Google Sheets, hacer alguna de estas 2 acciones:
– Archivo / Hacer una copia (esto hará una copia en tu cuenta de Google)
– Archivo / Descargar / Microsoft Excel (esto descargará una copia en formato excel en tu ordenador).
Un saludo.
Excel