excel control inversiones crowdfunding

Si decides meterte de lleno a invertir en crowdfunding inmobiliario te recomiendo que controles las inversiones que haces por tres motivos:

  • Tener controlada cada inversión. Tener a mano los datos clave:
    • Inversión realizada
    • Plazo estimado
    • Beneficio y rentabilidad prevista
  • Saber cuánto voy a ganar en cada año.
    • Si tengo inversiones que vencen en años diferentes de alguna manera hay que saber cuánto dinero espero ganar cada año.
  • Diversificación de la cartera. Saber cómo diversificas por:
    • Ciudad
    • Promotor
    • Activo
    • Proyecto
    • Plataforma

En fin, hay que tener toda la información importante bajo control.

Para que te resulte algo llevadero te voy a regalar mi Excel de control de inversiones en crowdfunding inmobiliario. Te explico cómo funciona.

¿Cómo rellenar el Excel?

Es fácil. Anota la siguiente información de cada proyecto en las columnas del excel:

  • Ciudad
    • La localidad donde se realiza el proyecto.
  • Proyecto
    • El nombre que le da la plataforma al proyecto.
  • Promotor
    • Nombre del promotor que desarrolla el proyecto.
  • Plataforma
  • Tipo Activo
    • Cuál es el activo principal del proyecto (viviendas, locales, garajes, trasteros).
  • Plazo
    • Cuál es el plazo estimado (en meses).
  • Inicio
    • La fecha de inicio del proyecto. Aquí suelo anotar la fecha de la ampliación de capital o de escrituración del préstamo.
  • Fin
    • Este campo se calcula automáticamente en función de los campos Inicio y Plazo.
  • Rentabilidad
    • Rentabilidad estimada del proyecto.
  • TIR
    • La Tasa Interna de Rentabilidad estimada.
  • Inversión
    • Cuánto dinero has invertido.
  • Beneficio Bruto
    • Este campo se calcula automáticamente en función de los campos Inversión y Rentabilidad.
  • Beneficio Neto
    • Este campo se calcula automáticamente restando el 19% (IRPF) al campo Beneficio Bruto.

¿Qué información me da el Excel?

La diversificación de tu cartera de inversión

Tienes 5 gráficos para analizar el grado de diversificación de tu cartera:

Promotor

Este dato te indica cuánto dependes de cada promotor. Es bueno invertir en proyectos de diferentes promotores para reducir el riesgo de que si alguno quiebra o su gestión es mala, afecte a toda la inversión.

excel de control de inversion por promotor

Ciudad

Indica cómo diversificas geográficamente tu cartera. Yo no invertiría solo en proyectos de Madrid o Marbella porque si en estas ciudades ocurre un evento inesperado que afecte al mercado inmobiliario, toda la cartera estaría en peligro.

excel de control de inversion por ciudad

Activo

La mayoría de los proyectos que se publican en todas las plataformas suelen ser de viviendas. Es buena idea aprovechar la oportunidad de invertir en proyectos que de activos diferentes, como garajes, trasteros, o locales. Esto también reduce el riesgo porque aunque todos son inmobiliario no se comportan exactamente igual.

excel de control de inversión por activo

Tipo de proyecto

Conviene diversificar por tipo de proyecto por el nivel de riesgo que tiene cada uno. Normalmente el proyecto de tipo plusvalía tiene más riesgo que uno de préstamo y éste más que uno de alquiler.

En este caso, según el perfil de inversor que seas te interesará más invertir en proyectos de un tipo u otro.

excel de control de inversion por tipo de proyecto

Plataforma

Igual que en el caso de los promotores es bueno invertir en diferentes plataformas para reducir el riesgo que alguna de ellas tenga que cerrar y eso pueda suponer algún inconveniente en esas inversiones. Aunque todas las plataformas tienen protocolos de actuación para este caso y que no afecten a las inversiones, mejor reducir este riesgo por si acaso.

excel de control de inversion por plataforma

Estimación del beneficio por años

Excel de control de inversiones en Crowdfunding inmobiliario

Descargar el Excel

Si crees que tiene buena pinta y te puede ayudar a gestionar tus inversiones de crowdfunding inmobiliario, no se hable más, aquí te dejo el enlace de descarga de la plantilla.

Descárgalo en Excel o haz una copia en tu cuenta de Google Drive y empieza a utilizarla. ¡Es GRATIS!